基金净值是指基金资产总值减去负债后的净资产价值，是衡量基金运营状况的重要指标。简单来说，基金净值就是每一单位基金的市场价值。例如，如果某基金的总资产为5亿元，总负债为1亿元，那么该基金的净值就是4亿元。假设该基金有4亿份基金份额，那么每份基金份额的净值就是1元。
基金净值每日更新，投资者可以通过基金公司官网或第三方平台查询最新的净值数据。了解基金净值有助于投资者评估基金的投资表现和风险水平，从而做出更明智的投资决策。此外，基金净值也是计算赎回金额的基础，即投资者赎回基金时获得的资金量取决于当时的基金净值和持有的份额数量。