大家好，知识小编来为大家解答以上的问题。3月1日起存取款超过5万元需要登记信息说明资金来源和资金用途很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！
1、3月1日起存取款超过5万元需要登记信息说明资金来源和资金用途!
2、2022年1月末，央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该办法自2022年3月1日起施行。该办法对大额现金存取，转账，购买证券保险等都做了详尽的要求。
3、与各位老板息息相关的主要有如下几点:
4、个人到银行存取现金超过5万元或者1万美金以上的，需要核实身份，登记资金来源和用途。届时，如果你说取款是为了还借款，银行可能会劝你直接转款给你的债权人;如果你说取款是为了发放农民工工资，银行可能会给你放行现钞;如果你存入超过5万的现金，银行会要求你说明资金来源。
5、个人账户境内转账金额超过50万，境外转账金额超过20万，都需要说明资金用途和资金来源，转出时需要说明用途，转入的需要说明资金来源以及属性。
6、对公账号转账金额超过200万元，转出的需要说清楚资金用途，转入的需要说明资金来源。
7、银行要求这样严格，主要是为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录的保存行为，维护国家安全和金融秩序稳定。但作为一个税务专业人士，我不得不提示大家，这样规范为大数据管税也创造了有利的条件。有许多老板用个人账户收取大额现金收入，并没有依法履行申报纳税的义务，这种情形在此办法执行起来后将很难再蒙混过关，即便侥幸交易成功也逃不过大数据分析挖掘出走逃税款的风险。只要银行将这些数据与税局共享，利用私户逃避缴纳税款将无处遁形。
8、中国国家税收环境极其复杂，不管是老板还是个人，虽然不是财务，但一定要有财税意识。
9、说到避税，你可能会问:“纳税是一项不可推卸的责任。我们怎么能说合理的避税呢?“避税不是犯罪吗?我们能做什么?”在这个问题上，我们应该辩证地对待它。避税不同于逃税。避税是以合理的方式减少税收支出，而逃税不是对需要纳税的项目纳税。
10、合法避税是指纳税人在尊重税法、依法纳税的前提下，采取适当措施逃避纳税义务，减少税收支出。合理避税不是逃税，它是一种正常的法律活动。合理避税不仅是财政部门的事，还需要市场、商业等各部门的配合，从签订合同、资金收付等方面入手。
11、合理避税的知识方法，尽在下面这本书中:
12、当然，合理避税的方法有很多。如果你想知道更多，建议你可以去看看这套“避税”。如今，纳税几乎对每个人都是必要的。因此，学会合理、安全地避税是非常重要的。学习之后，你可以省下很多税金。
13、在《避税》一书中，有很多案例知识。愚蠢的老板在逃税，聪明的老板在合理避税，聪明的老板在合理地节税。老板不是财务方面的，但他们必须了解财务。
14、这种“避税”必须是老板和财务人员的必修课。从税务筹划实施方案到税务风险实例分析，公司老板可以远离财税风险，重构公司税制，合理节税，远离财税和业务风险，使公司稳步盈利。
15、老板不用会财务，但一定要懂财务，这本书教你实现企业规范化制度化，经营，提升企业利润为企业赚钱
16、并且如今本小店限时特惠，花一顿饭钱，却可以为你省下更多的钱，再划算不过了!
17、(注:以上资料，只供参考，不要走弯路，合法交税，人人有责)
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